Потребителски вход

Запомни ме | Регистрация
Постинг
20.06 17:44 - Как кибер престъпниците перат парите си – част 4
Автор: garvan Категория: Технологии   
Прочетен: 151 Коментари: 0 Гласове:
1



 Перачите на пари постоянно търсят нови начини да избегнат разкриване от органите на реда, а Интернет им отвори голям прозорец от възможности. Cyber-laundering (известно още като electronic money laundering и transaction laundering) е престъпната практика за пране на пари, извършена в киберпространството (Интернет) чрез онлайн транзакции. Тези форми на прането на пари се явяват освен финансово престъпление и кибер престъпление.

 

Според доклад на SWIFT кибер престъпниците все още предпочитат традиционните методи за пране на пари, описани в предишните постинги, както и влагането на парите отново в други престъпни дейности като трафик наркотици и трафик на хора.

Някои от характеристиките на Интернет привличат кибер престъпниците, включително перачите на пари:

·         анонимност

·         липса на контакти лице в лице

·         голяма скорост на транзакциите

·      глобализация на процесите – свободно движение на стоки, услуги, хора и нови технологии за разплащания

·         трансграничност на процесите

Електронните системи за разплащания имат множество предимства, кореспондиращи с тяхната повишаваща се популярност:

·         достъпност – електронните акаунти са достъпни за свободно ползване от всеки потребител

·         леснота на използване – създаването и използването на електронен акаунт е лесно и не изисква специални знания

·    мобилност – електронните акаунти могат да се използват дистанционно през Интернет

·         ефективност – паричните транзакции чрез електронните акаунти се изпълняват за секунди

·         сигурност – прехвърляните данни са криптирани

 

Електронните пари могат да се използват за осъществяването на следните транзакции:

·         плащания по сметки на физически и юридически лица

·         онлайн покупки

·         плащане на сметки на мобилни телефони

·         плащане на сметки за комунални услуги (utility bills)

·         плащане на достъп до Интернет

·         плащане на такси, данъци и глоби към държавата

·         покупка на билети за влак или самолет

·         покупка на гориво

·         резервация на хотели

Според доклада на SWIFT използването на криптовалутите за пране на пари все повече се увеличава, но въпреки това тяхната употреба си остава относително рядка. Според същия доклад за севернокорейската APT група Lazarus group е известно, че използва криптовалута като част от нейния процес на пране на пари.

Прането на пари може да бъде осъществено и чрез онлайн аукциони и разпродажби, сайтове за хазарт и виртуални игри, където парите придобити по престъпен начин се конвертират в игрови пари и след това обратно в реални.

 Използвани източници:

https://www.tookitaki.ai/news-views/6-most-prevalent-cyber-laundering-methods-in-apac/https://www.bankinfosecurity.com/cybercriminals-prefer-old-school-money-laundering-methods-a-14971

https://www.researchgate.net/publication/222099776_Cyber_Laundering_An_Analysis_of_Typology_and_Techniques

https://www.investopedia.com/terms/m/moneylaundering.asp

https://eurasiangroup.org/files/Typologii%20EAG/Tipologiya_kiber_EAG_2014_English.pdf

 https://www.swift.com/sites/default/files/files/swift_bae_report_Follow-The%20Money.pdf

 




Гласувай:
1
0



Няма коментари
Търсене

Календар
«  Август, 2021  
ПВСЧПСН
1
2345678
9101112131415
16171819202122
23242526272829
3031